Cómo comprobar si un exchange está autorizado en España (y por qué importa en tu Renta)

El 5 de octubre de 2026 la CNMV publicó otra advertencia sobre una plataforma de criptomonedas que operaba en España sin autorización, en este caso bajo los nombres «Bitcoin-Inform» y «Estable Corexis». No es la primera ni será la última. Desde que el 1 de julio de 2026 terminó el periodo transitorio del reglamento europeo MiCA, solo pueden ofrecer servicios con criptoactivos en España las empresas con licencia.

Comprobarlo lleva cinco minutos. Y lo que encuentres no solo te protege de una estafa: también te dice qué tienes que declarar.

Qué licencia tiene que tener

Un exchange, un bróker o una app que custodia o cambia criptomonedas es un proveedor de servicios de criptoactivos (CASP, por sus siglas en inglés). Para operar en España necesita una de estas dos cosas:

• Autorización de la CNMV, si es una empresa española.
• Autorización de otro supervisor de la UE, con pasaporte para prestar servicios en España. Con MiCA, una licencia de los Países Bajos, Francia, Irlanda o Malta vale en toda la Unión.

El antiguo registro del Banco de España ya no basta. Las empresas que estaban solo inscritas ahí y no consiguieron la licencia MiCA tuvieron que dejar de operar. Lo contamos en el fin del periodo transitorio.

Paso 1: busca la entidad, no la marca

El error más frecuente es buscar el nombre comercial. La app se llama de una manera y la empresa que te da servicio, de otra. Binance opera en España con Moon Tech Spain; Coinbase, con una sociedad en Luxemburgo; MoonPay, con MoonPay Europe B.V.

Para saber con quién tienes contrato, mira:

1. Las condiciones del servicio, al principio o en el apartado de la entidad contratante.
2. El pie de la web, donde suele aparecer el nombre legal y el número de registro.
3. Los extractos y certificados que te descarga la plataforma.

Ese nombre legal es el que vas a buscar en los registros. Y, como veremos, es el que importa en tu declaración. Lo explicamos a fondo en quién custodia de verdad tus criptomonedas.

Paso 2: el registro de ESMA

La Autoridad Europea de Valores y Mercados, ESMA, publica un registro provisional de MiCA con todas las autorizaciones de la Unión. En su web, en la sección del registro de MiCA, se descarga un archivo llamado CASPS.csv que se abre con cualquier hoja de cálculo.

En él tienes, para cada empresa:

• Nombre legal y país de origen de la licencia.
• Países a los que tiene pasaporte: España tiene que aparecer.
• Servicios autorizados, codificados de la «a» a la «j». Los que más te interesan son la custodia (a), el cambio por dinero (c), el cambio por otras criptos (d) y las transferencias (j).
• Estado de la autorización: activa, o retirada.

ESMA lo actualiza periódicamente, así que descarga siempre la versión del día. Hay webs que lo presentan de forma más cómoda, pero la referencia es el archivo de ESMA.

Paso 3: la CNMV

La CNMV publica la relación de entidades que pueden prestar servicios con criptoactivos en España, tanto las autorizadas por ella como las que llegan con pasaporte europeo. Y tiene un buscador de advertencias sobre entidades no autorizadas, la llamada lista negra.

Si la plataforma aparece en las advertencias, no es un trámite pendiente: es una empresa que la CNMV considera que opera sin licencia. No envíes dinero.

Tres señales de alarma que suelen acompañar a los chiringuitos:

• Rentabilidades garantizadas o «sin riesgo».
• Un «gestor» que te llama o te escribe por WhatsApp para que deposites más.
• Comisiones o «impuestos» que hay que pagar antes de poder retirar. Hacienda nunca cobra a través de un exchange.

Qué te dice la entidad sobre tu declaración

Saber qué empresa te da servicio no es solo una cuestión de seguridad. Determina dos cosas de tu fiscalidad:

El Modelo 721. Lo que cuenta es dónde está la entidad que custodia tus criptos. Si es una empresa española, como Bit2Me o la filial española de Binance, el saldo no cuenta para el umbral de 50.000 €. Si es de otro país, sí. Por eso hay que mirar el nombre legal y no la marca. Ver sucursal en España de una plataforma extranjera y el Modelo 721.

La DAC8. Todo proveedor autorizado en la UE comunica tus operaciones a la administración tributaria de su país, que las reenvía a la española. Si la entidad es española, la información llega a Hacienda directamente. En ambos casos, lo que declares debería cuadrar con lo que ellos comuniquen. Ver qué es la DAC8.

Si la plataforma está fuera de la UE y no tiene licencia MiCA, no informa por la DAC8, pero eso no te exime de declarar nada. Lo explicamos en exchanges fuera de la UE.

Si ya tienes dinero en una plataforma sin licencia

1. Retira lo que puedas a un exchange autorizado o a tu propio monedero. Mover tus criptos entre cuentas tuyas no tributa.
2. Descarga ahora todo el historial. Si la plataforma cierra, es lo único que te quedará para justificar el coste de lo que tenías.
3. Si no te dejan retirar, no tienes todavía una pérdida deducible. Tienes un crédito contra la plataforma, y la ley exige requisitos concretos para convertirlo en pérdida. Están en pérdidas por hackeo, estafa o exchange quebrado.
4. Denuncia ante la Policía o la Guardia Civil y comunícalo a la CNMV.

Resumen

Pregunta	Dónde mirarlo
¿Con qué empresa tengo contrato?	Condiciones del servicio y pie de la web
¿Tiene licencia MiCA?	Archivo CASPS.csv de ESMA
¿Puede operar en España?	Pasaporte en ESMA o relación de la CNMV
¿Está en la lista negra?	Advertencias de la CNMV
¿Cuenta para el 721?	País de la entidad que custodia
¿Informa a Hacienda?	Sí, si es un proveedor autorizado en la UE

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CriptoHacienda separa tus saldos por plataforma y por entidad custodia, y te dice si a 31 de diciembre superas el umbral del Modelo 721.

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